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시작하며 : “주식 투자자라면 꼭 알아야 할 2025 세금 변화!” 🚨
여러분, 2025년 여름 주식 커뮤니티와 카페는 ‘대주주 요건 50억→10억 하향’ 이슈로 또 한 번 발칵 뒤집혔어요! 날짜마다 대한국민청원이 쏟아졌고, “이대로면 백만개의 투자 계좌가 흔들린다!”는 목소리도 나왔죠.
과연 내 세금 부담은 얼마나 늘었는지, 이번 글에서 깔끔하게 도표와 최신 데이터로 정리합니다.
지금 주식 투자 중이신가요?
대주주 기준, 세율, 신고 방법, 그리고 국내·해외 세금까지 이 포스팅 한 번이면 ‘한눈에’ 정리됩니다!
대주주 양도소득세 2025, 이렇게 바뀌었습니다! 🧾
🇰🇷 국내 주식 양도소득세 변화 요약
- 대주주 기준: 종목당 보유금액 10억원 이상(2025년 8월 기준)
- 세율: 3억원 이하 22%, 3억원 초과 27.5% (지방소득세 포함)
- 1년 미만 보유(단기매매): 33%
- 소액주주: 상장주식 장내거래 시 과세 없음, 장외거래는 10~20%
- 비상장주식: 4% 이상 또는 10억원 이상 보유(20~25%)
- 신고 일정: 반기별로 9월 1일/3월 1일까지 예정신고
🌍 해외 주식 양도소득세 한눈에 보기
- 대상: 연 250만원 초과 양도차익 발생 시 전원 신고
- 세율: 22%(지방소득세 포함) 단일구간
- 필수공제: 연 250만원 공제
- 신고기한: 이듬해 5월 말(2025년 기준 5월 31일)
- 신고방법: 홈택스 PC/모바일 또는 세무서 방문 접수
📊 표로 보는 국내/해외 주식 양도소득세 비교
| 구분 | 국내 상장 주식(대주주) | 국내 상장주식(소액주주) | 비상장주식 | 해외주식 |
| 과세기준 | 종목당 10억원↑ | 없음(장내거래 한정) | 4%↑ or 10억원↑ | 연 250만원 초과 |
| 세율 | ≤3억: 22% 3억↑: 27.5% |
없음 | 20~27.5% | 22% |
| 단기보유(1년미만) | 33% | - | 27.5% | 22% |
| 기본공제 | 없음 | 없음 | 없음 | 250만원 |
| 신고기한 | 3~4월/9~10월 | 없음 | 동일 | 5월 말 |
| 신고방법 | 홈택스 or 세무서 | 해당 無 | 홈택스/세무서 | 홈택스/세무서 |
Q&A로 알아보는 2025 주식 세금 핵심 포인트! 💡
Q. 대주주 양도소득세, 어떤 사람이 내야 하나요?
A: 연말 기준으로 특정 종목당 보유액이 10억원을 넘으면 ‘대주주’로 간주되어 양도차익 발생 시 무조건 세금 신고 대상입니다.
Q. 소액주주는 주식 팔 때 세금 아예 안 내나요?
A: 국내 상장주식 장내거래에 한해 과세되지 않습니다. 단, 장외거래나 비상장·ETF는 대부분 10~20% 세율이 붙으니 꼭 확인하세요.
Q. 해외주식 세금, 대주주 기준이 있나요?
A: 해외주식은 대주주 구분 없이 연 250만원 초과 차익이면 누구나 22% 세율로 신고합니다. 신고 안 하면 가산세가 붙어요.
Q. 절세 방법은 없나요?
A: 연말 전 포트폴리오 점검 or 손익통산 적극 활용! 손실 난 주식 정리하면 세 부담을 줄일 수 있습니다.
📚 신고 방법 완벽 안내
홈택스(PC/모바일)로 간편 신고!
- 홈택스 접속·로그인
- '신고/납부' → '양도소득세' 선택
- 증권사 거래내역 첨부
- 자동화 시스템으로 데이터 입력
- 신고서 제출 후 결과 확인
※ 준비서류: 거래내역서, 신분증, 양수도계약서(장외/비상장), 증권사 원장
결론 : 숫자·도표로 한눈에 챙겨 끝내는 ‘2025 주식세’ ⏰
2025년 대주주 양도소득세 기준은 단 10억원!
국내·해외 모두 세율 차이와 신고 방식 꼭 숙지해야 세금폭탄 피할 수 있습니다. 연말 기준 잊지 말고 포트폴리오 점검, 증권사별 종합거래내역까지 꼼꼼하게 챙겨두세요.
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